Какие страны чаще сталкиваются с задержками выплат?

[Тор0вAт]

Задержки выплат чаще завязаны не на «национальность игрока», а на том, насколько банкам и платежкам в конкретной стране сложно пропустить перевод: санкции, усиленный AML-контроль, слабая банковская инфраструктура, ограничения на валюту.

Где задержки встречаются заметно чаще

1. Страны под жесткими санкциями — там банкам и провайдерам проще «перестраховаться» и гонять платежи через проверки, либо вообще не проводить часть операций (санкционные режимы регулярно расширяются).
2. Юрисдикции из списков FATF
   
   1. «Черный список» FATF: КНДР, Иран, Мьянма — по таким направлениям финансовые организации обязаны включать повышенную осторожность.
   2. «Серый список» FATF (повышенный мониторинг) — там тоже чаще включают дополнительные проверки, даже если формально перевод возможен. Примеры из списка на 24 октября 2025: Алжир, Боливия, Болгария, Камерун, Гаити, Кения, Ливан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Йемен и др.
3. Страны, которые ЕС относит к «high-risk third-country jurisdictions» — для операций с ними прямо предусмотрена «enhanced vigilance». На обновлении от 4 декабря 2025 добавлены Боливия и Британские Виргинские острова, а ряд стран убрали из списка.
4. Страны, где часто работают только «узкие» платежные рельсы (мало локальных методов, много посредников) — там даже честные переводы могут идти дольше из-за цепочки банков-корреспондентов и ручных проверок.
   

Важный нюанс из практики правил
Даже в «простых» странах задержки чаще связаны с верификацией личности/источника средств и попытками оператора запросить документы уже на выводе. Британский регулятор отдельно подчеркивал, что тормозить вывод из-за документов, которые можно было запросить раньше, плохо и может быть нарушением условий лицензии.

 

[CTAJIuH]

Тема болезненная, но все по делу. Люди часто ищут «дискриминацию по паспорту», а на практике все упирается в AML и банковские фильтры. Если страна в сером списке FATF, платеж просто по умолчанию идет через доп.проверки, и это уже не вопрос казино. Плюс корреспондентские банки могут держать перевод по 3–5 рабочих дней только из-за внутреннего комплаенса.

 

[71rus-rok-]

Добавил бы еще момент с валютным контролем. В ряде стран перевод в USD или EUR проходит через несколько конвертаций, и на каждом этапе возможен стоп на ручную проверку. Игрок думает, что оператор «крутит», а по факту платеж завис в цепочке банков. Особенно это заметно там, где мало прямых рельс и все идет через посредников.

 

[Пyk@N_в_огNe]

Немного поспорю: да, санкции и списки FATF влияют, но и сами операторы иногда тянут время под видом проверки. Бывает, что KYC не запрашивают на депозите, а вспоминают про него только после заноса. Формально это про комплаенс, но выглядит как затяжка. Поэтому важно смотреть не только на страну, но и на репутацию бренда.

 

[КоТэ С NoЖом]

Хорошо, что упомянули позицию британского регулятора. В UK реально могут прилететь вопросы, если документы специально просят уже на выводе, хотя можно было сделать EDD раньше. Это дисциплинирует рынок. В странах без жесткого надзора игроки чаще остаются один на один с «проверками без срока».

 

[Блоха в скафандре]

Из личных наблюдений: в странах с нормальной банковской инфраструктурой и локальными методами (быстрые переводы, e-wallet) выплаты идут стабильно, даже если сумма крупная. А вот там, где только SWIFT и куча корреспондентов, задержки почти неизбежны. Это не про «национальность», а про финансовую логистику. Чем длиннее маршрут денег, тем выше шанс стопа на каком-нибудь фильтре.