Задержки выплат чаще завязаны не на «национальность игрока», а на том, насколько банкам и платежкам в конкретной стране сложно пропустить перевод: санкции, усиленный AML-контроль, слабая банковская инфраструктура, ограничения на валюту.
Где задержки встречаются заметно чаще
Даже в «простых» странах задержки чаще связаны с верификацией личности/источника средств и попытками оператора запросить документы уже на выводе. Британский регулятор отдельно подчеркивал, что тормозить вывод из-за документов, которые можно было запросить раньше, плохо и может быть нарушением условий лицензии.
Где задержки встречаются заметно чаще
- Страны под жесткими санкциями — там банкам и провайдерам проще «перестраховаться» и гонять платежи через проверки, либо вообще не проводить часть операций (санкционные режимы регулярно расширяются).
- Юрисдикции из списков FATF
- «Черный список» FATF: КНДР, Иран, Мьянма — по таким направлениям финансовые организации обязаны включать повышенную осторожность.
- «Серый список» FATF (повышенный мониторинг) — там тоже чаще включают дополнительные проверки, даже если формально перевод возможен. Примеры из списка на 24 октября 2025: Алжир, Боливия, Болгария, Камерун, Гаити, Кения, Ливан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Йемен и др.
- Страны, которые ЕС относит к «high-risk third-country jurisdictions» — для операций с ними прямо предусмотрена «enhanced vigilance». На обновлении от 4 декабря 2025 добавлены Боливия и Британские Виргинские острова, а ряд стран убрали из списка.
- Страны, где часто работают только «узкие» платежные рельсы (мало локальных методов, много посредников) — там даже честные переводы могут идти дольше из-за цепочки банков-корреспондентов и ручных проверок.
Даже в «простых» странах задержки чаще связаны с верификацией личности/источника средств и попытками оператора запросить документы уже на выводе. Британский регулятор отдельно подчеркивал, что тормозить вывод из-за документов, которые можно было запросить раньше, плохо и может быть нарушением условий лицензии.
